1. Gehalt
2. Steuerklasse & Bundesland
Klasse 1: Ledig, getrennt oder kinderlos
3. Sozialversicherung
Optional: Steuerfreibetrag eintragen
Steuern
- 587,38 €
Abgaben
- 902,62 €
Arbeitgeber
5.027,72 €
2.660 €
587,38 €
902,62 €
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Detaillierte Gehaltsabrechnung 2026
Übersicht aller Steuern, Pflichtabgaben und Nettoeinkommen
| Posten / Abzug | Monat |
|---|---|
| Bruttolohn | 4.150,00 € |
| Steuerabzüge (Finanzamt) | |
| Lohnsteuer | - 587,38 € |
| Solidaritätszuschlag | - 0,00 € |
| Kirchensteuer | - 0,00 € |
| Summe Steuern | - 587,38 € |
| Sozialversicherungsabgaben (Arbeitnehmeranteil) | |
| Rentenversicherung (9,3%) | - 385,95 € |
| Arbeitslosenversicherung (1,3%) | - 53,95 € |
| Krankenversicherung | - 354,83 € |
| Pflegeversicherung | - 107,90 € |
| Summe Sozialabgaben (AN) | - 902,62 € |
| Gesamtabzüge | - 1.490,00 € |
| Nettogehalt | 2.660,00 € |
| Arbeitgeberbelastung (Arbeitgeberbrutto) | |
| Arbeitgeberanteile SV | + 877,72 € |
| Gesamter Personalaufwand AG | 5.027,72 € |
Gehaltsverteilung
Prozentuale Aufteilung (Monat)
Netto-Auszahlung
64,1 % vom Bruttolohn
Steuerlast (LSt, Soli, KiSt)
14,2 % vom Bruttolohn
Sozialabgaben (KV, PV, RV, AV)
21,7 % vom Bruttolohn
Dein Netto:
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Der Unterschied zwischen Brutto- und Nettolohn ist in Deutschland oft beträchtlich. Arbeitnehmer zahlen je nach Einkommenshöhe, Steuerklasse und Bundesland bis zu 45 % ihres Bruttoeinkommens an das Finanzamt sowie an die Träger der gesetzlichen Sozialversicherung.
1Steuerliche Abzüge (Finanzamt)
- Lohnsteuer: 14 % bis 45 % abzüglich Grundfreibetrag (12.348 € in 2026).
- Solidaritätszuschlag: 5,5 % Zuschlag, entfällt für ca. 90 % der Steuerzahler.
- Kirchensteuer: 8 % (BY, BW) bzw. 9 % in anderen Bundesländern.
2Gesetzliche Sozialabgaben
- Rentenversicherung: 18,6 % (AN-Anteil: 9,3 %) bis 8.350 €/Monat.
- Arbeitslosenversicherung: 2,6 % (AN-Anteil: 1,3 %).
- Krankenversicherung: 14,6 % + Zusatzbeitrag (Ø 2,5 % in 2026).
- Pflegeversicherung: 4,0 % Basis (+ 0,6 % für Kinderlose ab 23 J.).
Nettogehalt legal optimieren
- Steuerklasse wechseln: Verheiratete können durch Steuerklassenwahl (3/5 oder 4 mit Faktor) ihr Netto anpassen.
- Freibetrag auf der Lohnsteuerkarte: Hohe Werbungskosten direkt als Freibetrag eintragen.
- Gehaltsextras: Steuerfreie Sachbezüge bis 50 €/Monat oder Jobtickets nutzen.
- Betriebliche Altersvorsorge: Entgeltumwandlung vor Steuern und Sozialabgaben.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Wichtige rechtliche und steuerliche Antworten zur Lohnabrechnung 2026 in Deutschland